Содержание
Квалифицированный инвестор: возможности и плюсы на рынке
Физическому лицу необходимо получить статус квалифицированного инвестора в соответствии с российским законодательством, чтобы заключать сделки на внебиржевом рынке (ОТС) с иностранными бумагами:
-
- Структурные ноты — Инвестирование с прогнозируемым результатом
- Акции иностранных компаний — Apple, Facebook, Microsoft, Google, IBM, BMW и другие
- Еврооблигации — Номинированные в евро, долларах и других валютах
- ETF (Exchange Traded Fund) — Акции (паи) иностранных инвестиционных фондов
- Депозитарные расписки АДР/ГДР — Американские и глобальные расписки
Условия получения статуса квалифицированного инвестора
Проходить тест для получения статуса квалифицированного инвестора не нужно, для получения статуса квала надо соответствовать определенным критериям.
Для признания вас квалифицированным инвестором, необходимо отвечать хотя бы одному из этих требований:
- Размер имущества:
Не менее 6 млн рублей в виде ценных бумаг, производных инструментов, средств на счетах или на депозитах. - Опыт работы с ценными бумагами:
Не менее 3-х лет работы в организации, которая заключала сделки с ценными бумагами или производными инструментами.
Не менее 2-х лет — в организации со статусом квалифицированного инвестора. - Опыт инвестирования:
Заключали сделки с ценными бумагами и (или) договоры, являющиеся ПФИ, за последние 4 квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена сделок (договоров) составила не менее 6 млн рублей. - Образование:
Высшее экономическое образование, полученное в ВУЗе, который мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг или любой из документов:
— квалификационный аттестат специалиста финансового рынка
— квалификационный аттестат аудитора
— квалификационный аттестат страхового актуария
— сертификат Financial Risk Manager (FRM)
— сертификат Chartered Financial Analyst (CFA)
— сертификат Certified International Investment Analyst (CHA)
Тестирование инвесторов
С 1 октября 2021 года вводится система тестирования неквалифицированных инвесторов. Банк России установил порядок проведения тестирования. Ознакомиться с вопросами и правильными ответами на тест для неквалифицированных инвесторов можно в статье: Тест для неквалифицированных инвесторов — ответы.